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官方发声:P2P行业预计在3月底前完成行政核查

时间:2019-01-15 19:04来源:网络浏览次数:12705
过去的2018对于p2p行业而言,“合规”无疑是贯穿整年的关键词,“备案”更是提及率最高的词汇。

随着全国p2p网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省市网贷整治办下发《关于开展p2p网络借贷机构合规检查工作的通知》,并随文同时下发108条《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,由此拉开了新一轮全国范围内的p2p合规检查序幕。

而2019年已至,合规检查是否已经完成?

当前检查情况如何?

据媒体1月14日消息,北京市金融工作局党组书记、局长霍学文1月13日对媒体表示,目前北京市网贷“三查”工作已经进入第二阶段,即行业协会的自律检查,预计最快下周可以完成。即将开始第三步行政核查。预计今年三月底“三查”工作可以全部完成。

以下为报道原文:

消息来源:北京青年报

去年8月,p2p网贷启动合规检查,分为网贷机构自查、中国互金协会和地方互金协会或相关机构开展的自律检查、地方网贷整治办的行政核查三大部分。昨日,在人大代表询问、政协委员咨询活动上,北京地方金融监督管理局局长霍学文表示,p2p网贷的行业自律检查将在下周基本结束,行政核查阶段将随后展开,预计在3月底前完成行政核查。

去年下半年p2p网贷开始出现爆雷。8月17日全国网贷整治办下发《关于开展p2p网络借贷机构合规检查工作通知》及《108项p2p网络借贷机构合规检查问题清单》中规定的合规整改流程,p2p网贷合规检查将于今年12月底前完成。合规检查工作主要包括三部分:机构自查、行业协会的自律检查、监管机构的现场行政核检(即“三查”),并且在时间安排上“三查”可同时推进、交叉核验。随后,相关协会即开始主动配合北京监管方,开启了对北京地区p2p网贷全面的合规检查工作。

霍学文表示,注册在北京的p2p在全国范围相比是比较多的,但去年七八月份的p2p爆雷潮,北京的情况反而要比许多地方好,这跟北京在此前对监管工作的重视有关。北京对p2p的管理一直比较规范,包括开展产品登记信息披露、资金存管、建立行业协会、加强党建等,这说明强化监管起到了作用。

p2p“三查”一个很重要的目的就是要防控金融风险,要出清行业的乱象,为规范发展奠定基础,稳妥处置已经出现的风险,保护投资人的合法权益。“三查”最重要的内容就是查清真实性问题,包括检查股东是否真实、出资是否真实,项目是否真实,如果这三个都真实,才具备持续发展的可能性。

对于有媒体报道称,北京地区待收规模低于5000万元的p2p平台将不予备案。北京将淘汰90%的p2p网贷企业。

对此,霍学文表示,北京清退p2p企业并未设硬性数字指标,对p2p平台的核查,北京将按照全国统一的108项问题清单的规定要求,按照是否可持续进行的标准来进行。

霍学文表示,实际上,“三查”就是一个自然淘汰的过程,如果存在自融、恶意欺诈等相关问题,不符合相关规定,下一步就是被督导,或者强制退出。

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