关注我们:
扫码关注小油菜微信
关注小油菜微信服务号:ixiaoyoucai
关注小油菜微信订阅号:xycjinfu
点击关注小油菜微博
@小油菜

网贷整治统一标准,10个方面成合规检查重点

时间:2018-10-24 11:41来源:小油菜金服浏览次数:193

根据最新行业消息,网贷整治统一标准的清单内容涉及108项。合规检查通知已经下发,检查要求各网贷平台于今年12月底前完成。

日前,多地监管部门已收到检查通知,清单内容涉及108项,重点检查涉及是否有资金池等10个方面。

此次合规检查要求12月底前完成,分为机构自查、自律检查、行政核查。

此次工作由各地银监局与金融办(局)双牵头负责。

重点检查10个方面

根据第一财经报道,p2p网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室,近日下发《关于开展 p2p 网络借贷机构合规检查工作的通知》(下称《通知》),同时下发的还有《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》。

《通知》对此次合规检查提出了总体要求,包括标准统一、全量覆盖、真实准确、查改结合。

此次合规检查工作将严格按照网贷“1+3”制度框架及有关规章制度,统一明确标准,提高质效,从严把关。

根据《通知》,此次检查的重点内容包括10个方面:

是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;

是否有资金池,有没有为客户垫付资金;

是否为自身或变相为自身融资;

是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;

是否对出借人实行了刚性兑付;

是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;

是否向出借人充分披露借款人的风险信息;

是否坚持了小额分散的网络借贷原则;

是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);

是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

监管正式文件首提自律检查

值得注意的是,自律检查首次在监管正式文件中提出。

自律检查报告包括但不限于:

检查总体概况、

地区机构合规情况、

发现的高频问题、

主要风险隐患,

单个被查机构详细情况、

合规评价及监管建议等。

自律检查报告须经检查人员及协会(检查机构)主要负责人签章确认并签署对检查内容真实性负责的承诺书。

在时间时间安排方面,此次合规检查应于2018年12月底前完成,分为机构自查、自律检查、行政核查。

具体进度可由各地因地制宜,稳妥安排。另外,机构自查与自律检查、行政核查压茬推进、有序展开,交叉核验。

四大amc将协助化解p2p风险

对于p2p风险的化解,监管层已经要求四大国有资产管理公司协助。

银保监会现已召集四大国有资产管理公司(amc)的高管开会,要求四大amc主动作为以协助化解p2p的暴雷风险,维护社会稳定。

据了解,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、网贷风险专项整治工作领导小组办公室联合召开网贷机构风险处置及规范发展工作座谈会,拟订十项举措应对网贷风险,其中第三条提到:

指导网贷机构通过兼并重组、资产变现、与金融机构合作等多种市场化手段缓释流动性风险。

面对网贷整改,投资者如何做?

目前的合规检查大多数处在机构自查阶段。

机构自查主要是指网贷平台按照要求进行整理报告,把平台具体的合规资质、标的信息、运营数据等情况一一梳理,并提交给当地网贷整治办。

会计师事务所审计、律师事务所合规审查、地方和中央两级自律检查、地方行政核查等多轮检查工作,都过完才能够完成审核。

与此同时,对各网贷平台上报的资料,监管机构检查的任务量也非常大。

面对正在整改中的网贷行业,投资者如何做呢?

小编给大家提几个建议:

1、如果你已经投资了,并且该平台出现了一些逾期的状况,请不要着急。

现阶段网贷行业处于动荡期,很多平台都受到了不同程度的影响,甚至头部平台也不例外。

受到影响以后,资金端多少会出现一些问题,只要平台在正常运转,收回自己的钱多是没有问题的。

值得一提的是,不要遇到问题就到处宣传负面消息,制造恐慌情绪,这样的方式解决不仅不了问题、甚至会扩大问题。

首先与平台积极沟通,询问实际情况;

有条件的还可以到该平台的办公地当面考察、沟通,确保平台没有跑路,核实当下平台状况;

如果真的跑路了,及时报警,走法律程序追回投资款。

2、对于想要投资而没有投资的用户来说,没有什么好担心的。

现阶段p2p仍是一个性价比比较高的投资渠道,毕竟现在监管力度增强,平台直接跑路、或发展不良业务是不明智的选择,选择那些合规度高的、背景真的比较雄厚的平台就可以。

实在不放心的投资人,可以选择头部平台,毕竟相对来讲,头部平台安全性最高。

在网贷平台受到严格监管的大环境下,网贷平台本身应该积极应对审查,确保自身合规运营;

投资人可以对投资的平台进行严格的监督,遇到问题及时应对,避免损失投资本金。


【相关文章】
分享到:

小油菜是有房子担保的互联网金融出借平台
更多>>

小油菜网贷平台 - 安全透明的抵押担保 网贷平台。为 出借用户推荐1-6个月、预期年化6%-12%,安全保障的 出借产品。
北京聚融天下信息技术有限公司

版权所有 © 北京聚融天下信息技术有限公司

京公网安备 11010502035468号   京ICP证160656号   京ICP备14018507号-2   

Copyright © 2018 xiaoyoucai.com Inc. All Rights Reserved.

市场有风险 出借需谨慎       北京市互联网金融行业协会违法违规行为投诉       投诉热线

隐私政策